NOTICIAS ECONÓMICAS | Día FED: el dilema de Powell, el BoJ golpea a Bitcoin y amenaza inmobiliaria
Claves del día en una jornada en la que powerwell powerwell pw pell nos va a marcar el el foco todos los focos con pell como cuando Cómo reducir el balance Como cuánto Cómo bajar los tipos de interés en Estados Unidos otro punto fundamental nos viene en el último día
Vamos a ver enseguida el gráfico de bitcoin pero banco de Japón golpeó ayer a bitcoin con el movimiento de endurecimiento monetario y quienes pensaban que el endurecimiento monetario iba a terminar pronto se encontraron ayer con un muro que marcaba a Japón en el que deja de una manera muy evidente
Cuidado que el movimiento de tipos de interés que estáis hablando si Japón está recurriendo acia arriba 19 años que no se veía unos tipos en positivo igual ustedes inversores son muy optimistas Y qué hizo bitcoin que reflejó sobre todo tener una elasticidad completa no con el eh el movimiento
Endurecimiento o no monetario es esto miren lo que hizo ayer o lo que está haciendo bit con un movimiento de caída desde 68,000 a 60.000 en entorno de 60.000 esta mañana 62104 ha tocado 60760 vamos a Bueno aquí lo tenemos suficientemente amplio Miren el movimiento de caida sobre todo cuando ve
Que el banco de Japón no va a hacer un movimiento de mantener los tipos abajo sino que endurece monetariamente y le dice a la reserva Federal del Banco Central europeo Keep Calm Keep Calm que en este entorno igual no puedes bajar tipos de una manera tan sencilla es
Verdad que hay un movimiento de choque arriba 74,000 y el mercado dice Uh miedo de altura para abajo pero el movimiento final nos marca Cuidado con la política monetaria y su eh contacto directo con bitcoin a la hora de ver el valor de la criptomoneda bitcoin 62076 esta mañana
029 por arriba pero con un mínimo de 60760 de Rango del día lo que nos dice es que por debajo todavía hay una sensación de suelo abierto miren volviendo a claves otro de los puntos fundamentales que nos marca la jornada venimos hablándoles de comercial Real Estate comercial Real Estate comercial
Real Estate comercial Real Estate en este entorno el comercial Real Estate el cre amenaza ahora mismo con explotar dice bueno Esto no es novedad lleva explotando no sé cuánto tiempo no no no no ahora amenaza de la mano de algo que como las famosas suprime en ese entorno
O usted qué está haciendo con esto lo estoy empaquetando y lo vendo aquí yo meto aquí este bien este mal este no sé cuánto y me lo compran qué es lo que nos aparece ahora en escena las obligaciones de préstamos garantizados por bienes raíces comerciales es decir las
Clo sumadas al comercial Real Estate y Usted dirá No entiendo nada y yo le digo ni yo ni nadie del mercado Por esto está el peligro porque se ha vuelto a poner encima de la mesa un producto que me sí lo conoce el sector pero que es muy oscuro
Que lleva unas obligaciones de préstamos que estarían garantizados por esos bienes comerciales que una vez que el bien raíz pierde valor porque usted ya no quiere a la oficina y el que el empresario dice pues si no quieren venir los trabajadores cate de trabajar y fuera el gasto de la oficina y entonces
En ese entorno Cuál es el valor de los bienes raíces pum pum pum pum pum pum pum más abajo están garantizando los préstamos usted tiene que en el balance y decir oiga lo que me garantizaba el préstamo vale menos con lo que tengo probablemente que provisionar una pérdida quién se lo va a
Decir si no se lo dice Nadie tenemos un riesgo latente importante alrededor de comercial Real Estate no sé si podemos ver los gráficos alrededor de este punto miren dos gráficos de bloomberg que nos marcan el delinquency rate es decir la tasa de Mora para los estadounidenses del rate delinquency rate que nos marca
De qué manera enero y febrero que son los dos meses finales junto a diciembre noviembre nos marcan un repunte importante casi llegando al 10% 8,6 por creciendo una tasa de mora que dependiendo de la cantidad estamos hablando de un entorno de 80,000 millones que puedan estar afectados estamos hablando Ya de unas
Cantidades en entorno de 8000 millones de tal manera que esa tasa deora va creciendo y va dejando sobre todo no la parte del comercial Real Estate sino la banca que en este escenario dice Oiga yo tenía aquí un aval o una provisión algo sobre lo que recurrir por este préstamo
Pero es que no me lo imaginaba pero el valor se ha caído con lo que o provisiono o tengo un problema a medio plazo como esto me reviente porque no tengo bien provisionado el valor contablemente en en el balance en libros por lo que cuidado a la fotografía Mira
Este otro gráfico que nos marca también De qué manera este movimiento de delinquency rate alrededor de cóm eh una parte de los eh clos Unidos a comercial Real Estate ha ido a la venta pero rápido rápido tanto como que dice bloomer en este gráfico alrededor de 1,3
De 1300 millones de ventas se han hecho rápidamente para que quitar el peligro Oiga usted que tiene balance pues es una cosa que huele fatal la puede limpiar y sacar De aquí sí sí sí sí Hazlo antes de que se enteren todos lo coge lo saca
Fíjense que el último año equivale a los tres anteriores 20 21 22 equivale prácticamente a 2023 porque lo que ha habido es una limpieza de un montón de gestores que han dicho huele algo mal aquí Ah eso se han enterado muchos no Pepe sal a llevarlo fuera y lo que han
Hecho ha sido sacar esa parte de basurilla alrededor de los cleos que podrían estar generando un problema de delinquency rate de tasa de mora que nos puede generar un problema sobre toda la banca por lo que ojo a la mirada o mirada puesta a este detalle alrededor
De qué puede suceder alrededor de estos cleos que nos pueden tensionar otra vez no queremos que po vaya a decir mucho de esto en la rueda de prensa de hoy pero sí se necesita una explicación Clara de cómo van a pasar las provisiones alrededor de este punto mira en el
Siguiente gráfico volviendo a claves que nos lleva a que eh Hay otro punto fundamental que se empieza a analizar alrededor del gas qué hay detrás de la economía estadounidense y dicen ayer varios informes varios informes en Estados Unidos apuntan que el gas que se está desplomando un 82 anualmente nos
Refleja có estaría disparando el consumo usted tiene la hipoteca fijo en Estados Unidos un porcentaje muy importante de la población tiene la hipoteca fijo puede gastar más pero bueno tarjeta de crédito pero pero como tiene eso a fijo dónde le viene el golpe fundamental en los insumos de la vivienda por ejemplo
El gas sobre todo con los precios de 2022 una vez que el gas se ha desplomado y y ha generado un movimiento de caída del 82 por llega el consumidor americano coge esto y dice pero si el gas está por el suelo sin la electricidad prácticamente si en este escenario salvo
El petróleo que lo tenemos tenemos 86 no hay nada que nos esté marcando un camino demasiado complicado
NOTICIAS ECONÓMICAS | Día FED: el dilema de Powell, el BoJ golpea a Bitcoin y amenaza inmobiliaria
Jerome Powell, todos sus focos a él: ¿cómo, cuándo y cómo reducir el balance? ¿cuándo bajar los tipos de interés en EEUU? Las respuestas que dará Powell este miércoles 20 de marzo. A esto, le acompaña el Banco de Japón que golpeó a Bitcoin y a quienes pensaban que el endurecimiento monetario iba a terminar pronto. El movimiento de tipos de interés, tras la subida de tipos de Japón, que marcan los bancos centrales quizá es muy positivo. Y es que Bitcoin, ha caído cuando el BoJ endurece monetariamente sus políticas monetarias.
Otro punto fundamental, se trata del Commercial Real Estate quien amenaza con explotar de la mano de las obligaciones de préstamos garantizados por bienes raíces comerciales. Esto se trataría de las CLO sumadas con el CRE. Nadie entiende nada, se ha vuelto a poner un producto que estaba oscuro. El valor de los bienes bajan, lo que se garantizaba el préstamos, ahora vale menos y hay que prevenir una pérdida. La tasa de mora marca que enero y febrero tuvo un repunte en esta tasa, hablando de 8 mil millones afectados. Deja la parte del Commercial Real Estate pero no la banca.
A su vez, el movimiento alrededor de las CLO en el CRE, las ventas que se han hecho rápido para limpiar el balance. Se trataría de un movimiento rápido por parte de los gestores por tapar un problema antes de que salga a la luz. Lo que puede suceder alrededor de los CLO pueden marcar mucho el mercado.
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