Estratégias de Venda para Holding Patrimonial em 2024

Estratégias de Venda para Holding Patrimonial em 2024

Olá sejam muito bem-vindos à nossa segunda edição do xadai 5 o projeto de lives de aquecimento pro nosso evento mapa da holding patrimonial então eu tô trazendo aqui algumas lives para vocês com alguns dos temas que nós vamos abordar com mais eh complexidade né com mais detalhes no nosso evento o mapa da

Holding patrimonial Então hoje o que que eu vou trazer aqui para vocês nessa nossa Live de carnaval vou falar para vocês de estratégias de venda para holding patrimonial em 2024 então a gente precisa primeiro definir quem nós queremos ser como profissionais o profissional que se impacta com os acontecimentos e chora ou

O profissional que vai vender lenço para quem tá chorando eu quero ser o segundo tipo de profissional eu quero ser o tipo do do profissional que quando tá chovendo eu tô vendendo guarda-chuva lá fora que quando tá todo mundo chorando pelos acontecimentos eu tô vendendo lenço pra turma que tá chorando então a

Gente tá hoje né quem trabalha com planejamento sucessório está apavorado com a questão da reforma tributária Então tá saindo questões como a holding irá acabar eh não vai mais compensar fazer holding eh o o itcmd vai aumentar e vai ficar tão caro como o inventário holding vai

Ficar mais caro que inventário Então se vocês lembrarem da nossa primeira edição de Live do nosso primeiro xadai 5 o que que eu falei para vocês a holding não vai acabar Enquanto houver pessoas com patrimônio a holding vai continuar existindo porque a holding ela não serve só para economia tributária a holding

Serve para apaziguar conflito para estabelecer regras de sucessão então isso vai continuar existindo e essa é a primeira estratégia de venda que eu passo para vocês então na nossa Live de segunda-feira eu já tinha falado uma estratégia de venda muito valiosa que é vender para o cliente que holding Não

Serve somente paraa economia tributária o objetivo maior da holding não pode ser a economia tributária e isso já é assim hoje né Isso já é já era assim no passado por o objetivo maior de uma holding tem que ser proteção patrimonial a apaziguar conflitos e eu mostrei aqui

Para vocês o caso do zagalo mostrei aqui para vocês as herdeiras da Palmeirinha brigando pela herança falei para vocês do caso do inventário do Gugu que até hoje não foi eh solucionado do inventário do Chico Anísio que ainda está tramitando ao que se tem notícia então enquanto existirem eh bens

Patrimônio e pessoas seres humanos as holdings continuarão sendo um instrumento de planejamento sucessório muito bom então a gente não pode se firmar em vender para o cliente somente economia tributária Tá certo eh a gente tem que continuar sempre nesse discurso que a Hold não não serve só paraa

Economia tributária que ela traz uma série de outros benefícios mas se a gente for falar em 2024 em estratégia de venda de holding para 2024 aí essa questão da economia tributária é um dos grandes argumentos e uma das maiores estratégias de venda que nós temos para

Vender holding agora em 2024 Por quê eu já Adiantei para vocês na nossa Live na nossa última primeira edição da da Live chat das 5 eh um vídeo da ministra do do planejamento a Simone tebet falando que o itcmd eh provavelmente vai aí para 30% deixa eu tomar um pouquinho aqui do meu

Chá Você já pegou o seu chá é um chá das cinco então vai lá e pega o seu chazinho para me acompanhar aqui nesse chá Mas voltando eu vou colocar aqui para vocês novamente o vídeo da Simone tebet perguntar aqui qual a chance desse projeto de resolu porque no caso do

Imposto de transmissão causa mortes e doação seria uma uma majoração de alíquota que hoje é até 88% como máxima chegando na proposta obviamente que tá sendo apresentada aqui não vou entrar no m se acho muito ou pouco de até 30% então sairíamos de 8 para 30% como a

A então vejam Esse foi um trechinho do vídeo da Simone tebet falando que há aí projeções de que essa essa alíquota pode chegar até 30% eu já falo isso né desde 2019 eu faço lives falando de holding e eu já falo dessa questão do aumento de

Do itcmd desde 2019 Por quê existe um projeto no senado federal desde 2015 para majorar o itcmd para 15% hoje o teto no Brasil é de 88% e já tem esse projeto no Senado para majorar para 20% desde 2015 agora com a reforma tributária vem a ministra e fala o quê

Olha existe um projeto de resolução para aumentar para 30% e qual que é o argumento de quem eh defende uma alíquota tão alta que o imposto sobre herança e doação do Brasil é um dos mais baixos do mundo e eu tava lendo um livro do professor Jefferson S Valentim

Eh que ele fala ele faz lá uma lista de países do itcmd de vários países eh e na Bélgica por exemplo o imposto sobr herança chega até 80% no Japão 60% nos Estados Unidos 40% então eles falam aqui no Brasil quem defende essa ideia de majorar tanto o

Itcmd eh que é um dos impostos mais baratos do mundo mas Esse é um argumento Eu sempre falei isso é um um argumento muito perverso por a a países como a Bélgica o Japão e até os Estados Unidos não tem toda essa taxação sobre o a propriedade sobre os bens que se tem

Aqui no Brasil Então a gente tem imposto quando a gente adquire o patrimônio a gente tem imposto para manter o patrimônio e a gente tem imposto quando a gente vai se dispor do patrimônio e quando a gente a gente vai passar por sucessão também tem imposto eh então a

Carga tributária no Brasil como um todo ela é muito grande então falar esse argumento de que ah vamos aumentar o itcmd no Brasil para 30% porque é um dos mais baixos do Mundo Continua sendo um argumento perverso Mas enfim essa é a realidade que nós temos aí no nosso

Horizonte né de um possível aumento do itcmd para 20 30% Então esse acaba sendo um excelente argumento de venda por quê a gente tem que passar isso pros nossos potenciais clientes tem que difundir isso que 2024 é o ano do planejamento sucessório né Aí nós temos o que já começou de movimento

No final de 2023 aí no apagar das luzes passou a reforma tributária e dentre várias coisas que tem lá dentro né que tem na reforma tributária uma das questões que tem lá é o o o a progressividade da alíquota do itcmd Então hoje tem diversos estados Rio de

Janeiro Santa Catarina e outros estados aí que já tem progressividade de alíquota e chegam até 8% né O Rio de Janeiro começou em 2015 essa progressividade de alíquotas e já chega até 88% no Estado de São Paulo eh o imposto é fixo é 4% então agora todos os estados precisarão reformular

As suas legislações de itcmd para atender essa obrigatoriedade da reforma tributária de haver uma progressividade né E aí eh já começou esse movimento eu vou colocar aqui na tela para vocês provavelmente vai ficar um pouco pequeno mas eu vou passar a referência aqui para vocês São Paulo agora no comecinho de

Fevereiro eh foi apresentado o projeto de lei 7 de 2024 e o que que esse projeto de lei prevê prevê a progressividade da alíquota porque São Paulo não tem progressividade de alíquota Então esse projeto de lei 7 de 2024 ele prevê que o imposto será progressivo aí de 2 até

88% tá ok então basicamente esse esse projeto de lei é para isso para aumentar para fazer a progressividade da alícota que é o que tá eh obrigatório na pela reforma tributária então é projeto de lei número 7 de 2024 Tá ok esse projeto ele é de autoria do deputado Donato e o Donato

Ele é um deputado de oposição ao atual governo eh de São Paulo então assim esse é um projeto que só prevê a progressividade da alíquota e fala aqui se vocês olharem nas próximas páginas projeto 7 de 2024 de São Paulo ele dá aqui as faixas de progressividade e é

Até uma faixa bem Generosa porque para você chegar aos 88% precisam ser patrimônios aí atualmente acima de R 10 milhões deais Então são faixas bem generosas projeto de lei eh a apresentado por um deputado da oposição então a projeção aí dos especialistas na área né de planejamento sucessório é que dificilmente esse

Projeto de lei vai passar primeiro porque ele carece de outras questões eh teve um projeto de lei que já foi arquivado aqui em São Paulo que previa aumento da alíquota do itcmd previa a reavaliação dos móveis que estão dos ativos que são colocados dentro da holding eh hoje aqui em São

Paulo já está pacificado inclusive finalmente a a secretaria de fazenda acatou isso está pacificado que a transferência de cotas por por doação eh ou por inventário ela se dá pelo valor do pl né Eh não há reavaliação aqui dos ativos de dentro da Hold Então hoje aqui em São

Paulo é 4% e não se reavalia os bens de dentro da Hold eh então São Paulo é considerado um dos paraísos fiscais aí para planejamento sucessório Porque tem uma alíquota mediana já que o teto é 88% fica na média aí dos 4% eh e não se reavalia o

Ativo e isso já está pacificado aqui em São Paulo Amazonas tem uma alíquota de 2% e também não costumam reavaliar o ativo Então teve esse projeto de lei aqui em São Paulo que foi arquivado que previa a reavaliação do ativo eh previa a progressividade e não passou e agora

Esse projeto novo que eu coloquei na tela para vocês o s de 2024 dificilmente ele vai passar Pode ser que passe pode mas dificilmente irá passar porque ele só prevê a progressividade ele não prevê essas outras questões eh que há aí uma vontade que aconteça dentro dessa lei né

De reavaliação do ativo é uma tendência aí eh dos Estados principalmente após a reforma tributária então assim Pode ser que esse projeto de lei aí o 7 de 2024 não passe provavelmente não vai passar mas vem outros projetos porque que a reforma tributária exige a a progressividade do itcmd então que vem

Outros projetos vem não só aqui em São Paulo como em todo o Brasil Então vão começar aí pipocar eh leis projetos de lei para alterar a legislação dos Estados em relação ao itcmd e é uma probabilidade muito grande de que esses projetos de leis sejam votados aí eh e aprovados até setembro

Os que forem passar que seja até setembro porque os projetos de lei que forem aprovados até setembro entram em vigor a partir de Janeiro de 2025 né Sempre qualquer projeto de lei tributária que vá majorar tributos ela só vale pro exercício seguinte respeitada a a noventena que a gente

Fala então tem que ter pelo menos 3 meses aí para entrar em vigor uma alteração tributária que majore eh tributos Então a gente tem de qualquer forma pelo menos esse ano inteiro para trabalhar planejamento sucessório com as regras atuais se os projetos de lei aí dos Estados não passarem até

Setembro aí tem que respeitar os três meses para entrar em vigor Então se passar em outubro ele vai entrar em vigor TRS meses depois eh no Exercício seguinte se passar em novembro a mesma coisa se passar em dezembro a mesma coisa se passar um projeto de lei em dezembro ele só passa

Valer em março se for em novembro em fevereiro e se for em em outubro ele começa a valer aí eh entre janeiro e fevereiro eh mas os projetos a tendência é que passem até setembro para que entre em vigor em primeiro de janeiro então uma das grandes estratégias que a gente

Tem para vender holding esse ano é a reforma tributária sem sombra de dúvidas e a alteração Legislativa dos estados e esse risco que é grande aí que é iminente do teto do itcmd passar para 20 para 30% e é a tendência aí que vai acontecer eh é o maior a maior estratégia de

Vendas que a gente tem para esse ano porque a gente precisa passar isso pro cliente e passar a urgência pro cliente olha Corra para fazer o seu planejamento sucessório agora ainda em 2024 então todos os planejamentos sucessórios que começarem agora dá tempo de terminar em 2024 e aproveitar as regras atuais eh ah

Tatiana mais o município aqui da maioria dos meus clientes é muito demorado em relação ao ITBI se for o caso meus meus caros a gente vai doar as cotas antes de finalizar o ITBI vai correr mas vai aproveitar as regras atuais então a maior estratégia de vendas para Hold em

2024 é esse essa iminência do aumento do itcmd para 20 para 30% e em Estados como São Paulo como Amazonas que tem alíquotas fixas essa eminência por conta da reforma forma tributária essa obrigatoriedade de fazer uma progressividade claro que se é um cliente de patrimônio menor um cliente

De São Paulo que tem um patrimonio Zinho menor dentro ali das faixas que estão apresentadas no projeto de lei que tá aí tramitando é um projeto de lei muito embrionário ele não teve ainda eh andamentos relevantes mas se é um cliente que tem um patrimônio muito pequenininho para um cliente desse se

Esse projeto de lei de São Paulo passasse de repente valeria a pena esperar esse projeto de lei passar eh porque aí ao invés dele recolher 4% aqui em São Paulo ele recolheria 2% né Por esse projeto de lei que está aí mas como é muito difícil que esse projeto de lei

Passe eh para todos os clientes a gente tem que vender a grande estratégia de vendas para esse ano no planejamento sucessório em holdings patrimoniais é colocar no cliente essa urgência por conta da reforma tributária por conta da possibilidade real de aumento do itcmd para 20 para 30% como a ministra Simone

Tebet falou eh e por conta das leis aí dos Estados já começando a se mexer para alterarem as suas legislações de tcmd então eu acho o seguinte que a gente tem que fazer do Limão uma limonada né esse ano vamos vender holding em cima desse argumento que é real a gente não tá

Enganando o cliente porque como eu costumo dizer tanto para alunos quanto para clientes eu não vendo ilusões eu não vendo ilusões então todo o meu argumento de venda pro cliente são sempre argumentos reais tá eu não invento coisas para vender pro cliente e tá aqui mais uma estratégia para vocês

Não inventem né Não façam coisas aí sem nacionalistas isso que eu tô trazendo aqui para vocês esse vídeo da ministra falando que o itcmd pode aumentar para 30% é real porque tem projeto lá no Senado Federal desde 2015 para aumentar para 20% eu já falo desse aumento do

Itcmd há muitos anos eu coloco nas minhas propostas nas minhas apresentações de estudo de viabilidade essa observação de que o itcmd pode entar aí para 20% já tem outros projetos antigos de 30% então assim o que eu falo pros clientes que eu vendo pros clientes e

Que eu eh falo pros alunos é a realidade eu não vendo ilusões certo então quando eu sento pro cliente para apresentar um um estudo de viabilidade para holding eu falo para ele tanto os benefícios quanto os ônus né O que que tem de ruim porque não existe almoço

Grátis uma das grandes expressões que eu uso pro cliente de Hold é que não existe almoço grátis então eu sempre mostro ali para ele o que tem de bom e o que tem de não tão bom né eu mostro todos os custos que ele vai ter eu mostro todos os os

Riscos que pode acontecer então eu falo olha se a gente fizer assim tem risco disso se a gente usar essa estratégia tem risco daquilo então uma das Extra estratégias de venda para Hold além dessa urgência por conta da reforma tributária por conta do iminente aumento do itcmd progressividade e tudo mais eh

A gente tem que que passar pro cliente a maior transparência possível por quê quando a gente mostra pro cliente de forma Clara de forma transparente e falando realmente a verdade das coisas você ganha o quê você ganha a confiança do cliente porque uma das coisas que eu também costumo falar muito pros meus

Clientes é eh assim como mecânicos advogado também é relação de confiança Quantas vezes a gente leva o nosso carro aí em algum mecânico né Eu costumo levar na concessionária mas para pessoas que levam em mecânico e o mecânico inventa defeitos eh para cobrar mais até mesmo na

Concessionária né a gente leva o carro e eles acabam falando mais coisas que precisam ser trocadas e tudo é muito caro Então mecânico e advogados é relação de confiança eu acho que qualquer profissão né gente eh se a gente falar do médico de enfim qualquer profissão hoje você tem que ter uma

Relação de confiança porque mais do que nunca pessoas vendem para pessoas né Eh então por trás de todo o CNPJ existe uma pessoa então o cliente ele precisa confiar em você então uma grande estratégia de vendas é não vender ilusão para o cliente não dizer que holding é a

Solução mágica para todos os problemas dele e que tudo é perfeito e que ele não vai ter gasto com nada ou que vai gastar muito pouco não você tem que vender para o cliente A Urgência de fazer o planejamento sucessório ainda esse ano e esse é o maior argumento de vendas de

2024 Mas você tem que ser transparente com o seu cliente né Quanto mais transparente mais o cliente vai confiar em você eh e muito assim a a acho que 100% dos clientes de holding que eu já atendi no passado e que eu atendo ainda hoje de processos que estão em andamento

Sempre chegaram em mim dizendo que sentiram confiança sentiram credibilidade naquilo que eu falo e eu como mentora de advogados e contadores eh eu não faço não falo nas aulas só o que deu certo e que eu sempre fiz tudo perfeito e que eu sempre fui uma super

Heroína que ganhei todas as causas que sempre fiz tudo perfeito eu comecei a trabalhar com holding eu sempre brinco e falo pros pros alunos que eu cheguei no mercado de Hold quando tudo era era mato quando eu eu comecei a estudar esse tema das holds não tinha material não tinha

Cursos os cursos que tinha eram muito ruins o material que tinha era muito ruim então eu sempre fui garimpando e mais do que isso eu aprendi a fazer holding na prática então sempre foi tudo perfeito não eu já usei ferramentas que eu aprendi por aí e que deram errado

Então eu mostro isso no no nas minhas mentorias no meu curso também o que eu fiz que deu errado e como eu corrigi e o que eu fiz que deu certo e aí continuei fazendo ou aprimorei então tudo que é feito tudo o que eu eu ensino na minha

Mentoria é baseado na minha experiência real Então essas estratégias que eu tô trazendo aqui para vocês hoje de ser transparente com o cliente de não fazer promessas que você não pode cumprir de não falar pro cliente que sempre nada vai dar problema que que tudo é sempre

100% que é causa ganha então isso tudo são estratégias de venda para que você ganhe o quê a confiança do cliente porque o cliente que confia em você qualquer problema que ele tiver atrás de você que ele vem para resolver e em relação ao planejamento sucessório ao planejamento patrimonial você tá

Cuidando O quê você tá cuidando do patrimônio do cliente o cliente tá pegando patrimônio de uma vida toda e entregando na sua mão então você precisa passar pro cliente essa confiança Então isso que eu queria trazer para vocês hoje na nossa Live de carnaval não vou

Me estender muito projeto de lei de São Paulo 72024 acredito minha opinião de que ele não vai passar acredito que vem projeto de lei aí muito mais parrudo e muito mais robusto em alterações e o aumento do itcmd é certo é certo que vai acontecer a gente não vai ficar com esse

Teto do dos 88% Então como argumento de venda como estratégia de venda a campante 2024 que é o que vai fazer eh você conseguir alcançar mais clientes em 2024 que é o ano do planejamento sucessório são essas questões do aumento do itcmd da progressividade em estados que ainda não tem progressividade

Eh e das legislações aí que vão começar a pipocar em todo o Brasil então bom carnaval a todos vocês na semana que vem nós Voltaremos com mais uma live xad 5 já tem uma live confirmada e programada paraa próxima sexta-feira dia 15 de fevereiro se eu não me engano Deixa eu confirmar aqui

Para vocês dia 16 de Fevereiro na verdade já tem uma live programada em que nós vamos falar sobre regimes de bens como esses regimes de bens em impactam na holding eh e como essa alteração aí de entendimento do STF para pessoas com mais de 70 anos eh interfere

No planejamento sucessório por meio de holding patrimonial E para isso para falar desse tema eu vou trazer como convidada a d Vitória Mazeto que é especialista em direito de família e inclusive ela dá uma aula bônus dentro do método holding patrimonial em 20 Passos então eu espero vocês na semana

Que vem não não vou falar aqui para vocês se é mesmo dia 16 ou se é dia 15 mas é entre dia 15:1 vai ter mais uma edição aqui do nosso xadai 5 fique ligadinho nas minhas redes sociais no canal do YouTube do Dinis Machado advocacia que aí eu vou

Confirmar essa data direitinho para vocês mas eu conto com vocês no nosso próximo xad 5 e não esqueça dia 20 20 de Fevereiro às 20 horas nós teremos a Mega aula é o mapa da holding patrimonial em que eu vou trazer 20 passos de como constituir uma holding patrimonial então

No dia 20 de Fevereiro 20 horas se inscreva no link que está na minha Bill do Instagram eh para você participar dessa Mega aula que vai ser muito importante para você que quer começar a trabalhar com holding de forma rápida para atender clientes ainda no primeiro

Semestre eh de 2024 né o método Hold patrimonial em 20 Passos é um um curso bastante rápido de ser feito então é o curso um curso que aí durante o curso você já consegue implementar as técnicas e no máximo em um mês você já está constituindo uma holding patrimonial do

Início ao fim mesmo que você esteja começando do zero mas eu vou falar mais sobre o método para vocês ao longo da semana e na nossa mega aula o mapa da holding patrimonial mas espero vocês no nosso próximo xadai 5 um bom carnaval a todos e até mais

Nesta Sexta-feira (09/02/2024), às 17 horas farei uma live sobre o tema: “ESTRATÉGIAS DE VENDA PARA HOLDING PATRIMONIAL EM 2024”
Se quer saber quais argumentos para vender muitas holdings em 2024, espero você às 17h para mais um delicioso Chá das 5!
Esteja comigo no dia 20/02/2024, às 20h, estou ansiosa para recebê-lo na mega aula ao vivo, on-line e gratuita, “O Mapa da holding Patrimonial”, para advogados e contadores. Clique no link, inscreva-se e entre para o nosso grupo exclusivo do WhatsApp: https://aula.tatianamachado.com/
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